Riadenie rizík
Systematicky identifikujeme koncentrované, trhové a právne riziká vo vašom portfóliu. Navrhujeme viacvrstvovú ochranu, ktorá funguje aj v scenároch, ktoré nikto neplánuje — od volatility trhov po neočakávané dedičské situácie.
Baláž & Šimko · Trnava
Váš majetok si zaslúži viac než len zhodnotenie
Riadenie rizík a ochrana kapitálu navrhnutá pre tých, ktorým záleží na trvanlivosti hodnôt — nie len na krátkodobom výnose.
Zistite viac o našich stratégiách
Prečo ochrana pred zhodnotením
Väčšina finančných poradcov sústredí pozornosť na výnosy. My začíname otázkou: čo sa stane, keď trh otočí smer? Baláž & Šimko stavia ochranu kapitálu na prvé miesto — pretože zachovanie majetku pre ďalšie generácie si vyžaduje disciplínu, nie špekuláciu. Naša práca spočíva v dôkladnej analýze rizík, výbere vhodných poistných obalov a nastavení štruktúr, ktoré odolávajú turbulenciám. Každý klient dostane riešenie ušité na mieru, zasadené do jeho životnej situácie, právneho prostredia a časového horizontu.
Tri piliere našej práce
Poistné štruktúry
Využívame luxemburské a slovenské poistné obaly ako právne bezpečné nástroje na dlhodobé uchovanie hodnôt. Tieto štruktúry kombinujú daňovú efektivitu s vysokou flexibilitou a ochranou pred veriteľmi tam, kde to legislatíva umožňuje.
Fiduciárne poradenstvo
Konáme výlučne v záujme klienta — bez produktových provízií, bez konfliktov záujmov. Naše odporúčania sú zakotvené v písomných fiduciárnych záväzkoch a podliehajú pravidelnému auditu nezávislou stranou.
Dlhodobý horizont
Pracujeme s časovými horizontmi 10, 20 a viac rokov. Strategické rozhodnutia neprispôsobujeme krátkodobým trhovým náladám, ale rodinným cieľom, medzigeneračnému plánovaniu a ochrane životného štandardu.
„Spolupráca s Baláž & Šimko zmenila môj pohľad na to, čo skutočne znamená bezpečný majetok. Po dvoch rokoch mám po prvýkrát pocit, že moje portfólio nie je vystavené zbytočnému riziku — aj keď trhy v lete 2023 výrazne kolísali, moje hlavné aktíva zostali nedotknuté.“
Ing. Marta Krajčíková, Trnava
Začnite rozhovorom, nie formulárom
Diskrétna konzultácia bez záväzkov. Prvé stretnutie je bezplatné a slúži výlučne na pochopenie vašej situácie.
Kontaktujte nás
Trnava — sídlo s európskym kontextom
Naša kancelária sa nachádza v historickom centre Trnavy, v prostredí kremovo-burgundových interiérov, ktoré odrážajú hodnoty diskrétnosti a trvalosti. Trnava je nielen kultúrnym centrom západného Slovenska, ale aj miestom, kde je tradícia správcovstva majetku hlboko zakorenená. Klientov z celého Slovenska a zahraničia vítame v príjemnom prostredí bez rušivých elementov — rozhovor o majetku si zaslúži ticho a sústredenosť.