Stratégie
Každá naša stratégia začína mapovaním toho, čo nesmie byť stratené — a až potom definujeme priestor pre výnos.
Dohodnúť konzultáciu
Ochrana kapitálu nie je jeden produkt — je to vrstvená architektúra rozhodnutí. Začíname komplexným auditom vášho súčasného majetku: identifikujeme expozície voči konkrétnym trhovým segmentom, právnym rizikám a menových rizikám. Na základe výsledkov navrhujeme kombináciu pasívnych ochranných nástrojov (poistné obaly, štruktúrované produkty s kapitálovou zárukou) a aktívnych mechanizmov (pravidelný rebalancing, stop-loss limity, hedging menovej expozície). Výsledkom je písomný strategický plán, ktorý klient dostane do rúk a ktorý sa každoročne reviduje.
Štruktúrovaný proces trvajúci 3–5 pracovných dní, počas ktorého mapujeme všetky expozície vášho portfólia. Výstupom je písomná správa s konkrétnymi zisteniami, číselným vyjadrením potenciálnych strát a odporúčanou prioritizáciou opatrení.
Nastavenie investičného životného poistenia so sídlom v Luxembursku, ktoré poskytuje právnu segregáciu aktív, daňovú efektivitu v slovenskom kontexte a prístup k širokej palete podkladových aktív vrátane privátnych fondov.
Výber a monitoring štruktúrovaných dlhopisov a certifikátov s kapitálovou ochranou, denominovaných v EUR. Každý produkt prechádzame analýzou emitentského rizika a vhodnosti pre konkrétneho klienta pred akoukoľvek rekomendáciou.
Štvrťročný prehľad portfólia so zápisom. Pri odchýlke od definovaných parametrov iniciatívne kontaktujeme klienta s návrhom úpravy — nikdy nečakáme na jeho otázku.
Koordinácia s notármi, daňovými poradcami a právnikmi na nastavení dedičských a darovacích štruktúr, ktoré minimalizujú daňovú záťaž pri odovzdaní majetku a zachovávajú jeho celistvosť pre ďalšiu generáciu.
„Audit rizikového profilu, ktorý sme s Baláž & Šimko urobili v januári, odhalil tri koncentrácie, ktoré som roky prehliadal. Riešenie trvalo šesť týždňov a dnes spím oveľa spokojnejšie. Ich prístup je metodický, bez zbytočného pátosu — presne to, čo som hľadal.“
Mgr. Tomáš Varga, Bratislava
Každý klient dostane individuálny strategický plán — žiadne šablóny, žiadne univerzálne riešenia.
Vyžiadať konzultáciuNaše služby sú navrhnuté pre klientov s investovateľným majetkom od 200 000 EUR. Pri nižších objemoch odporúčame konzultáciu, počas ktorej posúdime, či vieme poskytnúť zmysluplnú pridanú hodnotu.
Prvotný audit a strategický plán trvajú 2–4 týždne od odovzdania podkladov. Implementácia odporúčaných štruktúr potom závisí od ich komplexnosti — jednoduchšie zmeny realizujeme do 2 týždňov, luxemburské štruktúry bežne do 6–8 týždňov.
Nie. Spolupracujeme s partnermi v Luxembursku, Rakúsku a Nemecku. Pre slovenských rezidentov využívame cezhraničné štruktúry legálne a transparentne, vždy v súlade s OECD štandardmi a slovenským daňovým právom.
Nie. Pracujeme výlučne na fee-only báze — odmenou je náš honorár dohodnutý s klientom. Žiadna distribučná provízia, žiadny skrytý poplatok. Toto je jeden zo základných princípov nášho fiduciárneho záväzku.